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円安と投資信託の関係をわかりやすく教えて

AIに聞いてみた。

Google Gemini の回答

円安と投資信託の関係

円安は、投資信託のパフォーマンスに大きな影響を与える可能性があります。影響の度合いは、投資信託の種類やポートフォリオの内容によって異なりますが、以下のような関係性があります。

1. 海外投資信託

  • 為替ヘッジなしの場合：
    • 円安になると、為替差益が発生し、基準価額が上昇します。
    • ただし、海外の投資対象資産の価格が下落している場合は、為替差益でカバーできない可能性もあります。
  • 為替ヘッジありの場合：
    • 為替差益の影響を受けにくくなりますが、為替リスクを完全に排除することはできません。

2. 日本株投資信託

  • 円安になると、輸出企業の業績が改善する傾向があります。
    • 輸出企業に多く投資している投資信託は、基準価額が上昇する可能性があります。
  • 一方、輸入品の価格が上昇するため、業績が悪化する企業も出てきます。
    • 輸入企業に多く投資している投資信託は、基準価額が下落する可能性があります。

3. その他

  • 金などのコモディティに投資している投資信託は、円安になると有利になる傾向があります。
    • 金は、インフレや経済不安のヘッジとして購入されることが多いため、円安になると価格が上昇する傾向があります。

注意点

  • 円安は、一時的な現象である場合も多く、**必ずしも投資信託の価格上昇に繋がるわけではありません。
  • 投資信託を購入する前に、投資対象や為替ヘッジの有無などを確認することが重要です。
  • 投資信託は、値動きのある金融商品です。元本割れのリスクがあることを理解した上で、長期的な視点で投資することが重要です。

参考情報

その他

  • 投資信託について、わからないことがあれば、金融機関の担当者に相談することをおすすめします。

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