カテゴリー: 学術

1. AIに聞いてみた。

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税金よ、さようなら！
すべての大人たちは、お金を稼ぐと少しだけ「税金」を政府に払う必要があるんだ。でも、16歳未満のお友達は、税金が免除されるんだよ。それは、所得税法という法律の第243条のおかげなんだ。

なぜ子供には税金がないの？
政府は、子供たちはまだ成長段階で、お金を貯めたり使ったりする経験が少ないということを知ってるんだ。だから、子供たちにはお金を自由に使えるように、税金を免除してあげてるんだ。

16歳以降になったら？
16歳の誕生日を迎えると、もう子供ではなく大人扱いになるよ。つまり、お金を稼ぐようになると、税金を払う必要が出てくるんだ。税金は、政府が学校や病院、道路を作るためにお金を使うんだよ。

面白い例え
税金を払う子供って、お財布に穴が開いてお金がこぼれ落ちちゃったようなものなんだ。でも、所得税法第243条は、子供のお財布に魔法の蓋をつけてくれる魔法使いみたいなもの！お金がこぼれ落ちないように、守ってくれるんだ。
だから、16歳未満のお友達は、安心してたくさんお金を稼いでね。税金は払わなくていいんだよ。でも、16歳になったら、ちゃんと税金を払う大人になることを忘れないでね！

1. AIに聞いてみた。

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税金をもらっちゃう魔法の箱
学校の給食って、おいしいよね。でも、その給食を作るには、お金が必要なんだ。そのお金はどこから来るのかな？
実は、お仕事をがんばっているお父さんやお母さんが、お給料の一部を税金としてお国に預けているんだ。この税金は、給食だけでなく、道路や公園、病院など、みんなの生活を便利にするために使われているんだって。
そしたら、どうやって税金を集めているのかな？

魔法の箱の登場！
なんと、お給料をもらう時に、税金は自動で集められているんだ。お給料を払う会社の社長さんが、「税金分はもらわないから、みんなの国のために預けてね」って役所に言ってるの。まるで、税金をもらう魔法の箱みたいだね！

子供でもわかるポイント

税金は、みんなの生活を便利にするお金。

税金は、給料から自動的に集められる。

お給料を払う社長さんが、税金分を預けてくれる。

おもしろい例え
社長さんが給料を魔法の箱に入れるのは、まるで、宝物を宝箱にしまっているみたい。みんなの生活を豊かにするために、大切な宝物をみんなで預けるんだね。

まとめ
所得税法の第二百三条の二は、給料から自動的に税金を集めることを決めたお約束なんだ。このお約束のおかげで、給食を食べたり、公園で遊んだり、安全な生活を送ることができるんだって。魔法の箱ってすごいよね！

1. AIに聞いてみた。

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税金を計算する魔法の計算式
あるところに、税金を計算する魔法の計算式があったそうだよ。その計算式の名前は「所得税法の第二百三条の五」という難しい名前なんだ。
でも、難しい名前だけど、中身はとっても面白いんだ！まるで魔法の呪文みたいだな。
この魔法の呪文は、おじいちゃんやおばあちゃんがもらっているお年金から、税金を引くときに使う呪文なんだ。
お年金には、もうすでに健康保険料や介護保険料というお金が引かれているよね。だけど、この引かれたお金も税金の計算には関係があるんだって。
この魔法の呪文は、そういう引かれたお金もちゃんと考えて、税金を計算してくれるすごい呪文なんだ！
でも、おじいちゃんやおばあちゃんの名前や住所を呪文に入れると、税金を計算してくれるよ。とっても簡単でしょ？

魔法の呪文（第二百三条の五）
「あなたの税金を計算するよ。まずは、お年金から引かれた健康保険料や介護保険料の合計金額を教えてください。
次に、あなたがもらっているお年金から、さっきの健康保険料や介護保険料を引いた金額を教えてください。
この2つの金額を教えてくれたら、あなたの税金を計算してあげます！」
この呪文を唱えると、税金がピタッと計算されてくるんだ。まるで魔法みたいだね！

1. AIに聞いてみた。

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税金を前もってコツコツ貯める方法
ある日、学校から「税金」という言葉を聞いたり、おうちの大人たちが「確定申告」って難しいことを話しているのを聞いたりしたことがあるかな？税金って、みんなが道路や公園、学校をつくるお金を少しおすそわけすることなんだ。
でも、税金って一度にたくさん払うのは大変だよね。だから、少しずつ前もって貯めておく方法があるんだ。それが「予定納税」ってやつ。

予定納税の決まり

予定納税は、1年分の税金を4回に分けて払うんだ。

貯める期間は、4か月ごとに決まっているよ。

貯める金額は、去年払った税金が基準になるんだ。

計算の基準日

4回目の納税が始まる時期が決まってるんだ。それが「基準日」ってヤツ。

基準日は、毎年3月15日だよ。

基準日に必要な金額

基準日には、4回目の納税分を貯めている必要があるんだ。

この金額は、去年の税金の1/4だよ。

もし去年の税金がわからなかったら

去年の税金がわからない場合は、自分で計算してみよう。

「所得税額＝給料や儲けから認められた控除を引いた金額」だよ。

でも、難しい計算になることもあるから、おじさんやおばさん、税務署に聞いてみるのもアリ。

予定納税のメリット

いっぺんにたくさん税金を払う必要がなくなるので、ラクチン。

前もって貯めておくことで、税金払いのドッキドキがなくなるよ。

コツコツ貯めて、お財布にやさしい税金払いをしよう！

1. AIに聞いてみた。

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税金を払わないと大変なことになっちゃうよ！
お友達に税金を払わない子がいたんだ。するとどうなると思う？

まず、税務署のおじさんが家にやってくるよ！
税務署のおじさんは、税金を払わないと怒りん坊になってしまうんだ。家に来て、「税金払って！」って怖い顔で言うんだよ。

それでも払わないと、お金を取り上げられちゃう！
銀行口座にあるお金や、お友達が持ってる大切なものを税務署のおじさんが持って行っちゃうんだ。そうすると、お友達は何も買えなくなっちゃうよ。

さらに、刑務所に行くかも！
税金を払わないと、法律違反になっちゃうんだ。すると、警察官が来て、お友達を刑務所に入れちゃうかも。刑務所は牢屋みたいなところで、外に出られなくなっちゃうんだ。

だからね、税金を払うのはとっても大事なんだ！
でも、面倒だよね。だから、ちょっとだけずる賢くする方法があるんだ。それが、「確定申告書の提出がない場合の税額の特例」なんだ。

これはね、税務署のおじさんに「税金を払います！」ってちゃんと報告しない場合、「お友達の収入を税務署のおじさんが勝手に計算して、税金を決めるよ」っていうことなんだ。
そうすると、お友達が自分で計算するよりも、税金がちょっと多くなっちゃうかもしれないんだ。でも、税務署のおじさんに怒られたり、お金を取られたり、刑務所に入ったりするよりはいいよね？
だから、確定申告書を提出するのが面倒な時は、この「特例」を利用して、税務署のおじさんに税金を計算してもらおうね。そうすれば、税金がちょっと多くなっちゃうかもしれないけど、大変なことにはならないから安心だよ！

1. AIに聞いてみた。

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青色申告書と一緒に提出するお友達たち
税金を計算するための特別な書類「青色申告書」には、お友達が何人かいます。それが、所得税法の149条に書いてあるお友達たちです。

1.帳簿さん
これは、お金の出入りを記録した日記帳みたいなものです。お小遣いをいくらもらったか、おもちゃを買ったらいくら使ったか、全部書いておきましょう。

2.収支内訳書さん
帳簿さんに書いたお金の出入りを、もっと詳しく説明した書類です。例えば、おもちゃ代なら「リカちゃん人形3,000円」とか、お小遣いなら「お年玉5,000円」みたいに。

3.減価償却費明細書さん
これは、ちょっと難しいけど、買ったものを何年くらいで壊れてしまうか、その計算をした書類です。例えば、買ったゲーム機が5年で壊れるなら、1年ごとに壊れる分のお金（減価償却費）を計算して書きます。

4.貸借対照表さん
お小遣いや貯金など、持っているお金と、おもちゃや借金など、返さないといけないお金をまとめて書いた書類です。

5.確定申告書添付書類一覧表さん
提出する書類が全部そろっているか、チェックする書類です。

なぜお友達がいるの？
税金を計算するためには、お金の出入りが正しくて、何も隠していないことを証明する必要があります。そのため、お友達たちと一緒に青色申告書を提出して、税務署に「ちゃんとお金を使ってますよ」って報告するわけです。

面白いところ
これらの書類は、名前が難しいけど、ちゃんと日本で生まれた日本語の名前なんです！例えば、「収支内訳書」は「収入」と「支出」を「内訳」した書類だから、「内訳書」になったそうですよ。

1. AIに聞いてみた。

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税金を払わなくていい特別なグループがいるって知ってた？
もしあなたが野球チームや学校、お寺や神社、お医者さんや看護師さんたちを助ける団体を作ったら、なんと税金を払わなくて済むんだって！

なぜって？
彼らは社会のために大切な仕事をしているからなんだ。だから、政府は彼らにお金を節税させて、もっとみんなを助けることができるようにしてるんだよ。

具体的にどんな団体が税金を払わなくていいの？

野球チームやサッカークラブ：みんなを元気にしたり、スポーツの楽しさを教えるのが仕事だよ。

学校や保育園：子どもたちが勉強したり、遊んだりする場所だよ。

お寺や神社：みんなが心の平安を見つけたり、伝統を伝えたりする場所だよ。

お医者さんや看護師さんたちを助ける団体：困っている人を助けたり、健康を守ったりするのが仕事だよ。

でも、注意が必要だよ！
これらの団体が税金を払わなくて済むのは、本当に社会のために役立っている場合だけなんだ。たとえば、利益をたくさん稼いでいるのに、そのお金をみんなのために使っていない団体は税金を払わなくちゃいけないよ。
だから、これらの団体が本当に社会のために働いているかどうかをよく調べてから寄付したり、応援したりしてね。それが彼らの活動を支え、みんなを助けることにつながるから。

まとめると...
社会のために大切な仕事をしている団体には、政府が税金を払わなくていいようにしてるんだ。それはみんなが安心して暮らせる世の中になるようにするためなんだよ。

1. AIに聞いてみた。

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税金ゲームで課されちゃった不正料金を訂正する方法
税金ゲームっていうのは、毎年みんなで遊ばなくちゃいけないゲームなんだ。みんながルールを守ってお金をちゃんと払うと、みんなで使えるお金が増える仕組みになってるよ。
でも、たまにおっちょこちょいさんが間違えて、本来払うべきお金より多く払っちゃうときがあるんだ。そんなときのために、「更正（こうせい）」というルールがあるんだ。
更正っていうのは、間違えて払っちゃったお金を訂正して、正しい金額を払う方法のことだよ。まるで、ゲームで間違って課金しちゃったときに、サポートセンターに連絡して訂正してもうらうようなイメージかな。
この「更正」ってルールは、税金ゲームを管理している税務署というところが決めてるんだ。だから、更正したいときは、税務署に連絡する必要があるよ。
で、この「更正」のやり方なんだけど、実はちょっと難しいんだ。だから、子どもにもわかるように、簡単に説明するね。
まず、税金ゲームで間違えて多くお金を払っちゃったことに気がついたら、税務署に行って「更正してください」って言うんだ。そうすると、税務署の人が「更正の請求書」っていう書類をくれるよ。
その書類に、間違えた金額と正しい金額を書いて、税務署に送り返すんだ。そしたら、税務署の人が計算して、間違えて多く払ったお金を返してくれたり、足りないお金を請求したりするよ。
でも、この「更正」ってルールには、ちょっと注意しないといけないんだ。それは、「期限」があるということだよ。間違えて多く払ったお金を返してもらうには、税金ゲームが終わってから5年以内に更正の請求をしなきゃいけないんだ。期限をすぎてしまうと、返金してもらえなくなっちゃうよ。
だから、もし税金ゲームで間違えて多くお金を払っちゃったことに気がついたら、すぐに税務署に連絡して更正の請求をすることが大切だよ。そうすれば、間違えて課されちゃった不正料金をちゃんと訂正して、正しい金額を払うことができるんだ！

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税金逃れを防ぐ魔法のルール
想像してみて。お父さんが社長の会社があって、その会社にはお父さんと子供たちしかいないとしよう。そんなとき、お父さんは自分たちだけで会社の利益を分け合おうとするかもしれないね。でも、国はそれを許さないんだ！
そのための魔法のルールが「第百五十七条」なんだ。このルールは、家族や親しい人同士の会社が、税金を逃れるために約束やお金の流れをいじるのを防ぐんだ。
たとえば、お父さんが子供にたくさんの給料を払って、実際には働いていないのに高いお金を受け取らせようとするかもしれない。でも、このルールがあれば、国は「それはダメ！」と言って、そのお金に税金をかけることができるんだ。
同じように、お父さんが自分の子供の会社に商品を高い値段で売って、その分自分の会社からお金を出すのを減らそうとするかもしれない。でも、このルールがあれば、国は「それはフェアじゃない！」と言って、そのお金を自分の会社の利益に加えることができるんだ。
つまり、第百五十七条は、家族や親しい人同士の会社がずるをして税金を逃れるのを防ぐ魔法のルールなんだ。お父さんとお母さんが会社の利益を子供たちと分け合うのはいいけれど、税金はちゃんと払わないといけないよ。そうすれば、みんなで公平に税金を分担できるんだ！

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税金って、個人じゃなくても払わないといけないの？
そうなの！個人以外にも、お金をもらう団体や組織、それを「人格のない社団等」って言うんだけど、そういうところも税金払わないといけないんだ。
例えば、お友達と作った秘密基地とか、学校のクラブ活動とか。お金をもらうってことは、収入があるってことだからね。

でも、なんで個人じゃないのに税金払う必要があるの？
それはね、税金はお金を使うための資金だからなの。例えば、道路を作ったり、学校を建てたり、病院にお医者さんを雇ったりするお金が必要だよね。
個人だと、自分のお給料から税金を取られて、そのお金が国の資金になるんだけど、人格のない社団等はお給料を払う人がいないから、直接税金を払う必要があるんだ。

じゃあ、どんな税金がいるの？
主に3つの税金があるよ。

所得税:収入から経費を引いたお金にかかる税金。

法人税:会社が儲けたお金にかかる税金。

消費税:モノやサービスを買った時にかかる税金。

へぇ～ちょっと難しいけどわかった！
そうでしょ。ちょっと難しいけど、みんなで税金を払うことで、みんなが使うお金が集まるんだよ。だから、人格のない社団等もちゃんと税金を払って、みんなが使えるお金に協力しようね！

1. AIに聞いてみた。

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税金って知ってる？
税金というのは、みんながお金を少しずつ出して、道路や学校、公園などを作るために使うお金のことなんだ。

青色申告ってなあに？
青色申告というのは、税金の計算方法のことなんだ。普通は白色申告という、簡単な方法で計算するんだけど、青色申告だとちょっと難しい方法になるんだ。でも、その代わり税金を安くできるよ。

子どもでも青色申告できるの？
基本的にはできないんだけど、たまーに例外があるんだ。それについて、難しい法律でこう言ってるよ。

「お父さんお母さんが青色申告をしている場合、子どもも青色申告しているのと同じことになるよ」
どういうことかというと、お父さんお母さんが青色申告をしていて、子どもが自分の税金を計算しなくてはいけない場合には、子どもも青色申告したのと同じことになるんだ。

これはどういう意味？
簡単にいうと、お父さんお母さんが青色申告をしていると、子どもは税金を安くすることができるってことなんだ。もし、お父さんお母さんが青色申告しているなら、自分が税金を計算しなくてはいけない場合、青色申告をすることを考えてみようね。そうすると、お得に税金を払えるよ！

1. AIに聞いてみた。

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税金というゲームの特別ルール！
税金ってのは、政府がみんなからお金を集めるゲームみたいなものなんだ。でも、このゲームにはちょっと変わったルールがあるんだ。

ルールって？
このルールは、「第百五十四条」って名前で、こんな内容だ。

1.ゲームのやり直しのチャンス
もし、間違って税金がたくさん取られちゃった場合、このルールを使えば、もう一度ゲームをやり直すことができるんだ。まるでビデオゲームでコンティニューするみたい！

2.カンニングペーパーあり
ゲームをやり直すときには、カンニングペーパーみたいなものを使うことができるんだ。このカンニングペーパーには、税金のルールが書いてあるよ。

3.時間制限あり
でも、やり直しには期限があるよ。ゲームをやり直したいと思ったら、ゲームが終わってから5年間以内に「やり直しの申告」ってのをしなくちゃいけないんだ。

4.隠れんぼ禁止
ゲームをやり直すためには、ちゃんとルールを守ってなくちゃいけないよ。税金を隠したり、嘘をついたりすると、やり直しはできないんだ。

なんでこんなルールがあるの？
このルールがあると、こんな良いことがあるんだ。

間違えてたくさん税金を払っちゃった人が取り戻せる！

税金のルールをちゃんと守った人が、安心してゲームに参加できる！

税金って、難しいゲームかもしれないけど、このルールのおかげで、みんなが公平にゲームに参加できるんだね。だから、税金のゲームで困ったことがあったら、この「第百五十四条」を思い出してね！

1. AIに聞いてみた。

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税金のお手伝いをしてもらう「受託法人」ってなに？
おうちの人が働いている会社には、「税金のお手伝いさん」がいるんだ。そのお手伝いさんが「受託法人」っていう人たち。

受託法人ってどんなことをしてるの？
おうちの人が会社でもらったお給料を、代わりに税金に換えて国に渡しているんだ。まるで、おうちの人が税金をお手伝いさんに預けて、お手伝いさんがそれを郵便局まで届けてくれるみたい！

なんで受託法人が税金のお手伝いをするの？
自分で税金を計算するのは大変だから、代わりにやってもらっているんだ。税金のお手伝いさんはとっても賢くて、正しい税金を計算してくれるよ。

受託法人がいないとどうなるの？
おうちの人が自分で税金を計算しないといけないんだ。大変だし、間違えることもあるかもしれないね。だから、受託法人のお手伝いがあるのは助かるんだ！

受託法人のお手伝いさんの種類

給与所得者に代わって税金のお手伝いをする人:おうちの人が会社員の場合が多いかな。

自営業者に代わって税金のお手伝いをする人:おうちの人が自分で仕事をしている場合に利用するよ。

源泉所得税の計算だけを手伝う人:給与所得者の源泉所得税を計算するお手伝いをしてくれるんだ。

受託法人にも税金がかかるの？
受託法人のお手伝いはお仕事だから、自分たちにかかる税金もあるよ。でも、税金のお手伝いをすることで、おうちの人が正しい税金を払えるので、みんなが安心して暮らせるんだ！

1. AIに聞いてみた。

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税金の仕組みを楽しく学ぼう！第176条編

信託財産のお金に税金が少し優遇される話
昔々、あるお家に「信託」という仕組みがありました。これは、お金や財産を他の人に預けて管理してもらうことです。
信託財産のお金は、実はそのお金を預かった人のものじゃありません。預けた人のものなんです。就像で言うと、預かった人はお財布を持っていて、預けた人の代わりにそのお金を使ったり管理したりしています。
第176条という法律は、この信託財産のお金に税金がかかる時、少しだけ優遇してくれるルールです。
具体的には、信託財産から出た利子とか配当とかの収入に税金がかかる場合、普通は20%の税金がかかります。でも、第176条のおかげで、以下の条件を満たせば、税金は5%だけになります。

信託財産が、未成年の子どもまたは孫のもの

税金を支払うのは預かった人ではなく、預けた人

つまり、子どものために親が信託を作って、その信託から出た収入が子どものものなら、税金が安くなるんです！親が子どもに税金対策をしているような感じです。
このルールは、子どもの教育資金とか生活費とかのために、親が信託を活用して税金を少しでも安くしたい時に役立ちます。信託はちょっと難しい仕組みですが、うまく使えば税金を賢く節約することができます。
ちなみに、信託財産に係る利子とか配当とか以外のお金（例えば、不動産の貸し出しから出た家賃とか）にはこの第176条は適用されません。あくまで、投資とか貯蓄から出た収入が対象です。
みんなも将来、親になった時や子どもが生まれた時は、信託を活用してお金を賢く管理しつつ、税金も少しだけお得にできたらいいね！

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税金の世界に潜入しよう！
税金ってちょっと難しいよね。でも、誰にだって税金を払う義務があるんだ。大人も子供も、お金を稼いでいる人はみんな！
そこで登場するのが「所得税法」だよ。このお約束のルールの中に、第二百二十四条の二という条文があるんだ。

譲渡性預金ってナニ？
この条文は、"譲渡性預金"という特別な貯金について定めているんだ。普通預金や定期預金とは違って、譲渡性預金は銀行に預けたら預けっ放しじゃなくて、誰かに譲ることができちゃうんだ。
まるでプレゼントみたいにね！

おじいちゃんが孫に譲ったお話
例えば、おじいちゃんが病気になってお金が必要になったとしよう。そこで、銀行に預けていた譲渡性預金を孫の太郎くんに譲ることにしたんだ。
すると、太郎くんには本来ならお金を譲り受けたことで「譲渡益」という利益が出たことになるよね。でも、この条文のおかげで、太郎くんは「譲渡益」に対して税金を払わなくていいんだよ！

どうして税金を払わなくていいの？
それはね、おじいちゃんが譲渡性預金に預けていたお金は、すでに税金が払われた後のお金だったからなんだ。だから、太郎くんが譲り受けたお金にも税金はかからないってわけ。

これってつまり…
おじいちゃんが貯めたお金を、太郎くんが税金なしで受け取ることができたんだ！なんて素敵な条文だろう。

子供でも分かるまとめ
第二百二十四条の二というのは、おじいちゃんとお孫さんみたいに、家族の間で譲渡性預金を譲り合ったときに、お孫さんが譲渡益に対して税金を払わなくていいというルールなんだよ。
こうして、大切な家族の財産が税金に取られずに守られるんだ。

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税金の世界に迷い込んだちびっこ探検家
さて、ちびっこ税金探検家のみんな！今日は、所得税法の第35条という名の不思議な地図を一緒に探検してみようか！この地図は、「雑所得」という名の、いろんな収入をどうやって見つけるか教えてくれるんだ。

主役は「その他」くん！
第35条はね、簡単に言うと、「その他の収入」について書かれてるんだ。でも、ちょっと難しい言葉が多いから、ちびっこ探検家は頭の中を整理してみよう。まず、この地図にはね、いろんなドアがあって、それぞれのドアが、雑所得の種類を示してるんだ。

たくさんのドアから始まる冒険

ドア1：臨時所得

これは、一度きりのお宝探しみたいな収入のことだよ。例えば、競馬で優勝しちゃったり、懸賞で高級車が当たったりね。

ドア2：事業所得以外で得る所得

名前が長いけど、簡単に言えば、別に仕事をしてないのに、お金が入ってくること。例えば、土地を貸して家賃をもらったり、預金口座にお利息が付いたりね。

ドア3：一時所得

ちょっと長期間のお宝探しみたいな収入のこと。例えば、株を売って儲けたり、土地を売って利益が出たりね。

ドア4：給与所得など以外の所得

これまた長いけど、つまりは、仕事以外からお金が入ってくるってこと。例えば、アルバイト代とか、年金とかね。

まとめると...
雑所得っていうのは、仕事からもらうお金以外で、この4つのドアから入ってくる収入ってことなんだ。ちびっこ探検家のみんな、頭の中がすっきりしたかい？

迷子にならないコツ
この4つのドアの収入を見つけたら、忘れちゃいけないのは、その一部は税金として国におさめるってこと。雑所得には、それぞれ税金の計算方法が決まってるんだ。だから、冒険の途中で迷子にならないように、税理士さんとか、おうちの人に聞いてみてね。

ちびっこ探検家へのメッセージ
さあ、所得税法の第35条の地図を冒険して、雑所得の宝を見つけ出そう！でも、迷ったら助けを求めることを忘れないようにね。そうすれば、税金の世界で立派な探検家になれるよ！

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税金の冒険物語：パパの給料からお金が消える不思議
ある日、パパが給料をもらってきました。わくわくして封筒を開けると...あれ？いつもよりお金が少ない！どこにお金が消えたんだろう？
それはね、
税金という魔法使いの仕業なんだ。税金は、みんなが住みやすい町や学校を作るために必要な魔法のお金なんだよ。
でも、税金はみんなが同じだけ払うわけじゃないんだ。お金をたくさん持っている人ほど、たくさんの税金を払う必要があるの。
パパの給料は、国が定めたルールに従って、税金の箱に入れる必要があります。税金は給料から55条という魔法の杖でひゅっと取られるんだ。
この55条の杖は、パパの給料がいくらなのかを調べて、どのくらいの税金が必要なのかを計算します。そして、その分のお金を税金の箱に入れるんだ。
税金の箱には、税金をたくさん払った人が上に、少なく払った人が下に並ぶんだ。一番上にいる人は、町や学校を作るためにたくさんのお金を使ってくれるんだよ。
でも、心配しないで！パパはたくさんの税金を払ったから、町や学校にたくさんのお金を使ってくれるんだ。そして、パパのお子さんも、住みやすい町や学校で楽しく暮らせるんだよ！
だから、税金はみんなの幸せのために必要な魔法のお金なんだよ。パパの給料からお金が減っても、それはみんなの未来のために使われるんだ。

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生命保険料控除ってなに？
これは、お父さんやお母さんが自分や家族のために生命保険料を払っている人に対して、「ちょっとだけ税金を安くしてあげるよ」という制度なんだ。

なぜ安くしてくれるの？
生命保険って、もしお父さんやお母さんに何かあったとき、家族に保険金が出るでしょう。それで、家族が安心した生活を送れるように、政府はちょっとだけ税金を安くしてあげようとしているんだ。

いくら安くしてくれるの？
生命保険料が年間8万円までだったら、4万円分が税金から引いてもらえるよ。例えば、年間の税金が10万円なら、4万円引かれるから、税金は6万円になるんだ。

子供でもわかるように言うと？
お父さんやお母さんが、「もしぼくが死んじゃったら、家族に困らないでほしいな」と思って生命保険に入っているんだ。それで、government（政府）は「お父さんやお母さんが家族思いで偉いね！ちょっとだけ税金安くしてあげよう」って思っているんだ。

こんなときにも使えるよ！

お父さんやお母さんの生命保険だけでなく、自分自身の生命保険も対象になるよ。

おじいちゃん、おばあちゃん、兄弟姉妹の生命保険料でもOK！

注意！

生命保険料控除は、保険の種類によって対象になるものとならないものがあるよ。

保険料が毎年8万円を超えると、控除額も減ってしまうので注意！

まとめ
生命保険料控除は、お父さんやお母さんが家族のことを考え、生命保険に入っていることを政府が応援する制度なんだ。これで、税金がちょっとだけ安くなって家族が安心できるよね！

1. AIに聞いてみた。

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青色申告って、まるでお料理みたいなんだ！
想像してみてね。料理するときは、材料を揃えて、計ったり切ったり、手順通りに調理するでしょ？それと同じで、所得税を計算するときにも、決まったルールがあるの。それが「青色申告」なんだ。

材料を集める：
青色申告って、材料を集めるみたいに、帳簿や領収書をキッチリ整理しておくことから始まるんだ。帳簿は、お金の流れを記録する料理ノートみたいなものだよ。

計る：
帳簿に記録したお金を、キチンと計っていくの。収入はいくら入ってきて、支出はいくら使っていたのか、全部計算するんだ。

切る：
支出の中には、税金で認められないものがあるんだ。これを「損金」って呼ぶんだけど、まるで野菜を切るみたいに、帳簿から取り除いていくよ。

手順通りに調理する：
損金を差し引いた収入から、税金を計算していくんだ。これが、料理で言う「味付け」みたいなものかな。

出来上がり：
税金の計算が終わったら、支払うべき税金がいくらになるのかがわかるんだ。さぁ、おいしい料理……じゃなくて、正確な税金の計算の出来上がり！

青色申告のすごいところ：

税金が安くなるかも：青色申告だと、普通よりたくさん損金が認められるから、税金が安くなるかもしれないよ。

将来の役に立つ：青色申告は、料理のレシピみたいで、後から見返したり、改善したりするのにも役立つんだ。

大人になる練習：税金をちゃんと計算するのは、大人の大事な仕事。青色申告は、その練習にもなるよ！

1. AIに聞いてみた。

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青色申告ってなに？
お店や会社を経営している人が、自分の収入と経費（お金を使ったこと）を税務署に記録して申告する方法だよ。青色の帳簿を使うから「青色申告」って呼ばれてるんだ。

なぜ取りやめるの？
青色申告って、記録をしっかりつけたり、税務署に申告に行ったりと、ちょっと大変なんだ。だから、売上が少ないお店や会社の人は、もっと簡単な申告方法に変えることがあるよ。

子どもでも分かる説明
想像してみて！お父さんとお母さんがお店を経営してるんだ。たくさんお客さんが来て、お小遣いもたくさんもらえるね。でも、お店のお金を使うこともたくさんあるでしょ？新しい棚を買ったり、光熱費を払ったり。
青色申告って、その使ったお金を全部ノートに書き留めて、税務署のおじさんに見せるんだ。でも、お父さんとお母さんは忙しくて、全部書き留めるのは大変！
だから、「もう青色申告はしないで、もっと簡単な方法で申告するよ」って税務署に言うんだ。そうすると、お父さんとお母さんは、使ったお金を全部ノートに書き留める手間が省けるんだって。

面白いたとえ
青色申告をやめるのは、宿題を全部ノートに書くのをやめて、ワークシートに答えだけ書くようなものだよ。ノートに書くのは大変だけど、ワークシートに答えを書くのは簡単だよね。だから、青色申告をやめることも、記録を全部残すのをやめて、簡単な方法で申告するってことなんだ！