FRBがトロント・ドミニオン銀行に1億2350万ドルの罰金を科す
2024年10月10日、連邦準備制度理事会（FRB）はトロント・ドミニオン銀行（TD銀行）に対して、1億2350万ドルの罰金を科しました。この罰金は、マネーロンダリング防止法違反に対するものです。
違反の内容
調査によると、TD銀行は2016年から2021年にかけて、マネーロンダリングとテロ資金供与の防止に関する法律や規制に違反したことが判明しました。具体的には、銀行は以下のような行為を行っていました。
- 高リスクの顧客の取引を適切に監視しなかった。
- 顧客の活動を疑わしいと認識しながらも、取引を当局に通報しなかった。
- 従業員のマネーロンダリング防止に関する研修が不十分だった。
影響
FRBは、これらの違反が金融システムの健全性を損ない、犯罪者の活動に悪用される可能性があると判断しました。この罰金は、TD銀行に対する、コンプライアンスの向上とマネーロンダリング防止体制の強化を促す措置です。
TD銀行の対応
TD銀行は、FRBの調査に全面的に協力し、違反を認めました。銀行は声明の中で、「これらの問題に対処し、規制当局の期待に応えるために重要な措置を講じている」と述べています。同銀行はまた、従業員の研修の改善、 риск管理体制の強化、コンプライアンスプログラムの見直しなどに取り組んでいるとしています。
マネーロンダリング防止の重要性
マネーロンダリングは、犯罪者が違法に得た資金を隠蔽し、合法的な資金に見せかけることを可能にする重大な犯罪です。マネーロンダリングは、犯罪者の活動を資金提供し、テロリズムや組織犯罪を助長することがあります。
FRBによる罰金は、金融機関がマネーロンダリング防止法を遵守し、金融システムの健全性を守る責任があることを強調しています。
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