銀行に詐欺者との闘いにおける新たな権限
GOV UK が 2024 年 10 月 2 日 23:01 に発表したニュースによると、英国政府は銀行に詐欺者との闘いにおいて新たな権限を与えています。
この措置は、オンラインおよび電話での詐欺が急増していることに対応して行われます。2022 年だけで、英国の金融サービスを管轄する金融行動監視機構 (FCA) は、詐欺による損失が 13 億ポンドを超えたと報告しています。
新しい権限により、銀行は以下を行うことができるようになります。
- 詐欺の疑いがある支払いを保留または停止する
- 詐欺の可能性がある場合は追加の本人確認を義務付ける
- 顧客の口座を一時的に凍結し、詐欺の調査を可能にする
これらの措置は、詐欺者による不正な資金の移動をより困難にすることを目的としています。また、顧客が詐欺被害に遭うリスクも軽減されます。
銀行は、詐欺防止措置を実施するためのガイダンスを受けます。これにより、顧客に不便をかけたり、正当な取引を妨げたりしないように、これらの措置が公平かつ合理的に使用されることが保証されます。
この新しい権限は、2025 年初めに施行される予定です。
その他の関連情報
New powers for banks to combat fraudsters
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