AI に聞いてみた。
Google Bard の回答
鎌倉投信のNISAの評判は、概ね良好です。
良い評判
- 運用成績が良好
- 小型株中心の運用で、中長期の資産形成に適している
- 投資先の企業は、社会貢献性が高い
悪い評判
- 信託報酬が高い
- 運用方針が複雑
具体的には、以下のような点が評価されています。
- 運用成績
鎌倉投信の代表的なNISA商品である「結い 2101」は、過去1年、3年、5年とも同類型の投資信託の中で上位の運用成績を記録しています。これは、同ファンドが主に小型株に投資していることが要因と考えられます。小型株は、大型株に比べて成長性が高い一方で、値動きが大きいため、リスクも高くなります。しかし、長期的な投資であれば、大きなリターンを得られる可能性があります。
- 投資先の企業
鎌倉投信は、投資先の企業を「いい会社」として選定しています。その基準は、以下のとおりです。
- 社員とその家族、取引先、顧客・消費者、地域社会、自然・環境、株主等を大切にし、持続的で豊かな社会を醸成できる会社
- 成長可能性があり、中長期的な視点で投資ができる会社
これらの基準に基づいて選定された企業は、社会貢献性が高いだけでなく、中長期的な成長が期待できるものが多いと考えられます。
悪い評判
一方で、以下の点が指摘されることもあります。
- 信託報酬
鎌倉投信のNISA商品の信託報酬は、年率1.1％と、他の投資信託と比較して高めです。信託報酬は、運用成果に影響を与える重要な要素であるため、注意が必要です。
- 運用方針
鎌倉投信の運用方針は、比較的複雑です。投資先の企業の選定基準や、運用手法などについて、十分に理解した上で投資を行う必要があります。
総合的に判断すると、鎌倉投信のNISAは、中長期的な資産形成を目指す人に適した商品と言えるでしょう。ただし、信託報酬の高さや運用方針の複雑さには注意が必要です。